• “常青藤爸爸”一年盈利5000万秘方:靠质量和流量 2020-01-10
  • 【专家谈】上合组织——构建区域命运共同体的有力实践者 2020-01-10
  • 人民日报评论员:携手创造更加光明的美好未来 2019-12-24
  • 习近平点出“一带一路”取得积极成果的关键原因 2019-12-23
  • 是建立市场经济才搞市场经济,不是搞市场经济,我们如何正确认识这个问题? 2019-12-23
  • 济南新规:自由职业者也可缴存住房公积金 2019-12-20
  • 海融口腔“免费看牙”惠民活动启动 惠及乌鲁木齐市民 2019-12-20
  • 我国社会组织正成为全球治理体系中的新生力量 2019-12-19
  • (受权发布)全国人民代表大会常务委员会任命名单 2019-12-15
  • 探索一带一路建设与中国海外产业园区发展路径 ——凤凰网房产北京 2019-12-15
  • 菊花茶-热门标签-华商生活 2019-12-14
  • 人民网舆情分析专家:单学刚 2019-12-14
  • 山东日照紧抓“一带一路”机遇——加快港口升级 拓展国际物流 2019-12-13
  • 浙江宣讲十九大:之江大地“好声音”“红船”精神入人心 2019-12-13
  • 上海90家定点医疗机构将受医保常规检查 2019-12-12
  •   法律声明 | 联系我们 | 网站地图 English
    您当前的位置:首页 > 会员服务 > 行业动态
    中证协发文规范券商信用风险管理


    重庆麻将换三张技巧 www.zgkhy.tw 摘自上海证券报  2019716

      中国证券业协会(下称“中证协”)昨日发布实施《证券公司信用风险管理指引》(下称《指引》),指导证券公司建立完善信用风险管理体系和信用风险控制流程,加强证券公司对各类信用风险事件的防范与应对。

      依据《指引》,证券公司须建立授信授权审批机制,建立风险监控、报告及预警机制,建立违约处置流程。

      《指引》是《证券公司全面风险管理规范》的配套文件,主要指向证券行业信用风险管理方法不统一,尚未形成完整的方法论和管理体系,各家证券公司信用风险管理的发展程度不一、管理能力存在差距等问题。

      《指引》共三十三条,主要包括四方面内容:

      一是明确了信用风险管理的范围?!吨敢肥视糜谥と疽宰杂凶式鸪鲎实囊滴?,包括融资类业务、场外衍生品业务、债券投资交易、非标准化债权资产投资以及其他涉及信用风险的自有资金出资业务。

      证券公司承担资产管理计划管理人职责、投行业务持续督导和存续期管理职责、作为结算参与人承担债券质押式回购担保交收责任,按照相关监管规则执行。

      二是明确了信用风险管理的主要环节,包括风险识别与评估、风险监控和预警,以及风险资产处置和化解。

      《指引》强调,尽职调查是信用风险管理的重要手段;要求证券公司建立授信授权审批机制,明确各业务的审批层级及授权范围,保证各层级审批的相对独立性;要求证券公司建立风险监控、报告及预警机制,搭建与业务发展相匹配的信息系统;要求证券公司建立违约处置流程,对资产进行风险分类,并根据会计准则计提损失。

      三是细化了相关重点工作,明确同一业务、同一客户管理要求是证券公司信用风险管理的关注重点之一。

      中证协有关负责人介绍,由于各证券公司的管理现状差异较大,现阶段不宜设置过细过严的同一业务、同一客户认定标准,但对于当前风险相对突出的融资类业务,《指引》作出了较为具体的要求。

      四是对风险计量提出方向性指导?!吨敢芬蟾髦と靖菀滴袷导市枰范屏康姆段Ш捅曜?,并逐步将计量结果运用于对业务的信用风险管理;规定证券公司可根据业务实际需要确定内部评级的适用范围、选取内部评级方法和标准,以及建立适用的内评工具;指出应对所有涉及信用风险的业务进行专项压力测试,并确保压力测试结果在实际应用中的有效性。



    版权所有 2003-2005 中国证券业协会 京ICP备05036061号 京公网安备110102001337
  • “常青藤爸爸”一年盈利5000万秘方:靠质量和流量 2020-01-10
  • 【专家谈】上合组织——构建区域命运共同体的有力实践者 2020-01-10
  • 人民日报评论员:携手创造更加光明的美好未来 2019-12-24
  • 习近平点出“一带一路”取得积极成果的关键原因 2019-12-23
  • 是建立市场经济才搞市场经济,不是搞市场经济,我们如何正确认识这个问题? 2019-12-23
  • 济南新规:自由职业者也可缴存住房公积金 2019-12-20
  • 海融口腔“免费看牙”惠民活动启动 惠及乌鲁木齐市民 2019-12-20
  • 我国社会组织正成为全球治理体系中的新生力量 2019-12-19
  • (受权发布)全国人民代表大会常务委员会任命名单 2019-12-15
  • 探索一带一路建设与中国海外产业园区发展路径 ——凤凰网房产北京 2019-12-15
  • 菊花茶-热门标签-华商生活 2019-12-14
  • 人民网舆情分析专家:单学刚 2019-12-14
  • 山东日照紧抓“一带一路”机遇——加快港口升级 拓展国际物流 2019-12-13
  • 浙江宣讲十九大:之江大地“好声音”“红船”精神入人心 2019-12-13
  • 上海90家定点医疗机构将受医保常规检查 2019-12-12